Kimi ra mắt giải pháp AI chuyên biệt cho ngành tài chính với 9 kỹ năng cốt lõi

Hôm nay, Moonshot AI đã ra mắt "Giải pháp AI cho ngành Tài chính".

Trong thời gian qua, chúng tôi cũng đã thử nghiệm Moonshot AI nội bộ tại ZhenFund: sắp xếp thông tin trong các lĩnh vực tiên phong thay đổi nhanh chóng như công nghệ chuyên sâu (hard tech), vạch ra lộ trình công nghệ và bối cảnh ngành, đồng thời sử dụng nó để xử lý khối lượng lớn các đầu mối (leads) nhằm phát hiện sớm những nhà sáng lập xuất sắc.

Những thử nghiệm đó vẫn đang tiếp tục. Chúng tôi mong muốn được hợp tác với Moonshot AI và nhiều người dùng thực tế hơn nữa để đưa AI vào các quy trình làm việc chuyên nghiệp và tiếp tục khám phá những khả năng mới.

Hôm nay, Moonshot AI đã chính thức ra mắt giải pháp dành cho ngành tài chính.

Giải pháp này tập hợp các sản phẩm và năng lực của Moonshot AI cho lĩnh vực tài chính, bao gồm hơn 10 nguồn dữ liệu uy tín, 9 kỹ năng tài chính và 5 biện pháp tuân thủ và bảo mật, cùng với khả năng mô hình hóa dữ liệu và cung cấp báo cáo ở cấp độ tổ chức.

Từ các bản tóm tắt danh mục đầu tư buổi sáng và bình luận thu nhập đến sàng lọc dự án, nghiên cứu chuyên sâu và đánh giá danh mục đầu tư, Moonshot AI kết nối toàn bộ quy trình từ thu thập dữ liệu đến phân tích chuyên nghiệp và kết quả đầu ra cuối cùng. Việc xử lý tài liệu và tạo bản thảo đầu tiên vốn mất "nhiều ngày" nay đã được rút ngắn xuống còn "vài giờ".

Hàng chục tổ chức tài chính đã và đang đổi mới dựa trên mô hình, phiên bản doanh nghiệp và các sản phẩm Kimi Work của Moonshot AI, hoặc cùng xây dựng các giải pháp tài chính với Moonshot AI — bao gồm các công ty môi giới hàng đầu, ngân hàng thương mại, quỹ đầu tư mạo hiểm và các nhà cung cấp dữ liệu nghiên cứu đầu tư.

Tài chính là một trong những ngành thâm dụng dữ liệu và thông tin nhất. Trong một thời gian dài, năng suất của ngành này bị hạn chế bởi hai yếu tố: tốc độ xử lý dữ liệu và phạm vi thu thập thông tin.

Vào năm 2026, khi các mô hình lớn cải thiện về khả năng suy luận và sử dụng công cụ, AI đang chuyển dịch từ các giải pháp đơn lẻ sang các quy trình tài chính hoàn chỉnh. Tuy nhiên, ngành tài chính đòi hỏi tiêu chuẩn cực kỳ cao về độ chính xác và tính tuân thủ. Chỉ những kết quả đầu ra được cấu trúc chuyên nghiệp, có nguồn gốc rõ ràng và dễ kiểm chứng mới có thể thực sự đi vào các quy trình kinh doanh.

Đó cũng là điểm khởi đầu cho việc thiết kế giải pháp AI cho ngành tài chính của Moonshot AI.

Chín kỹ năng, chắt lọc năng lực AI vào các quy trình tài chính chuyên nghiệp

Hợp tác với các chuyên gia phân tích tổ chức, quản lý quỹ và đội ngũ ngân hàng đầu tư, Moonshot AI đã đóng gói các bước chính của công việc tài chính thành 9 kỹ năng chuyên nghiệp: mô hình hóa tài chính tổ chức, báo cáo nghiên cứu tổ chức, PPT tổ chức, biểu đồ tài chính động, bình luận thu nhập, bản đồ kỳ vọng đồng thuận, đánh giá danh mục đầu tư, tóm tắt danh mục đầu tư buổi sáng và HK IPO Lens.

Mỗi kỹ năng tương ứng với một loại công việc với các bước phân tích và tiêu chuẩn đầu ra được xác định rõ ràng, và tất cả đều đang được sử dụng trong các nhiệm vụ thực tế tại các ngân hàng, thị trường thứ cấp, thị trường sơ cấp và các tổ chức bảo hiểm:

1. Ngân hàng đầu tư / vốn cổ phần tư nhân: mô hình hóa tài chính

Cài đặt và sử dụng kỹ năng "Mô hình hóa tài chính tổ chức" để xây dựng mô hình tài chính cho một công ty hàng không vũ trụ thương mại dựa trên các báo cáo quản trị, báo cáo kiểm toán và tài liệu thẩm định — xuất ra mô hình Excel với các giả định có thể điều chỉnh và bảng định giá các công ty tương đương. Nỗ lực của con người cần thiết cho việc mô hình hóa tài chính đã giảm từ 5–7 ngày công xuống còn 0,5–1 ngày công.

2. Nghiên cứu thị trường thứ cấp: nghiên cứu chuyên sâu

Cài đặt và sử dụng kỹ năng "Báo cáo nghiên cứu tổ chức" để hoàn thành báo cáo chuyên sâu về ngành công nghệ lượng tử, kết hợp các cuộc phỏng vấn chuyên gia và tài liệu từ các buổi công bố thu nhập. Chu kỳ nghiên cứu đã rút ngắn từ 10–20 ngày xuống còn 2 ngày.

3. Ngân hàng thương mại: báo cáo tín dụng

Tạo báo cáo điều tra tín dụng dựa trên bản cáo bạch, ghi chú nghiên cứu và dữ liệu tín dụng, với các kết luận phê duyệt, điều khoản đề xuất và cảnh báo rủi ro rõ ràng — cải thiện hiệu quả chuẩn bị tài liệu cho mỗi hồ sơ lên hơn 5 lần.

4. Bảo hiểm: báo cáo phân tích bảo hiểm thú cưng

Cài đặt và sử dụng kỹ năng "PPT tổ chức" để chuyển đổi phân tích về các sản phẩm bảo hiểm thú cưng cạnh tranh — quy mô thị trường, thiết kế định giá và kinh tế đơn vị (UE) — thành một bộ tài liệu quyết định đầu tư dài 21 trang. Nỗ lực của con người cho việc sản xuất PPT đã giảm từ 7–10 ngày công xuống còn khoảng 2 ngày công.

Ngoài các kỹ năng tài chính, Moonshot AI còn cung cấp một số năng lực chung.

1. Chuyển đổi kết quả nghiên cứu trực tiếp thành báo cáo HTML tương tác. So với các tài liệu tĩnh, HTML mang lại mật độ thông tin cao hơn nhiều, có thể chia sẻ bằng một liên kết duy nhất và cho phép người đọc kéo các tham số để kiểm tra giả định.

Kỹ năng "Báo cáo động" có thể chuyển đổi các nghiên cứu chuyên sâu từ bên bán (sell-side) thành các báo cáo trực quan phù hợp để trình bày bên ngoài — phục vụ tiếp thị nghiên cứu, giao tiếp với khách hàng và công bố công khai.

2. Tập hợp thông tin được theo dõi lâu dài về một nơi. "Bảng điều khiển" (Dashboard) trong Kimi Work được xây dựng từ các "widget" có thể sắp xếp tự do, có thể ghim vào màn hình để xem bất cứ lúc nào.

Ví dụ, bạn có thể sử dụng plugin thiết bị đầu cuối tài chính để xây dựng bảng điều khiển tài chính liên kết các nguồn chuyên nghiệp, danh mục đầu tư và các công ty được theo dõi — mở trang và xem những thay đổi mới nhất mà không cần tìm kiếm lại mỗi ngày.

3. Biểu đồ tài chính chuyên nghiệp với tính năng chú thích và chỉnh sửa dữ liệu trực tiếp. Trên các biểu đồ cấp tổ chức được tạo trong Kimi Work, tính năng "khoanh vùng và đánh dấu" cho phép thực hiện hàng loạt chú thích và chỉnh sửa nhanh.

Điều này bao gồm, nhưng không giới hạn ở: chú thích CAGR và chênh lệch, chuyển đổi loại biểu đồ (cột chồng, cột cụm, đường, Mekko), thay đổi bảng màu, điều chỉnh định dạng nhãn và chỉnh sửa dữ liệu.

4. Plugin tùy chỉnh để kết nối bất kỳ hệ thống nào vào quy trình làm việc. Với Plugin Builder của Kimi Work, hãy mô tả bằng ngôn ngữ tự nhiên các hệ thống và quy trình bạn muốn kết nối, và tạo các plugin tùy chỉnh thông qua ba con đường: MCP, API hoặc kỹ năng trình duyệt.

Các gói đăng ký dữ liệu hiện có, tài liệu nội bộ và hệ thống kinh doanh của bạn đều có thể đi vào quy trình làm việc của Kimi Work dưới các quyền truy cập được kiểm soát và bảo mật.

Hơn 10 nguồn dữ liệu uy tín và năm biện pháp bảo mật và tuân thủ

Bộ sản phẩm đầy đủ của Moonshot AI — ứng dụng web kimi.com, ứng dụng máy tính Kimi Work và Kimi Code — đi kèm với quyền truy cập tích hợp vào các nguồn dữ liệu uy tín trong và ngoài nước bao gồm Wind, East Money, S&P Global, CLS.cn và Caixin Data.

Dữ liệu này kết nối trực tiếp vào các nhiệm vụ nghiên cứu thông qua MCP, vì vậy các số liệu chính có thể được truy xuất ngược lại nguồn gốc ban đầu để xác minh, với nguồn gốc và định nghĩa rõ ràng, có thể kiểm tra. Khi nghiên cứu các công ty, các nhà nghiên cứu cũng có thể sử dụng Tianyancha và Yuandian Legal để bổ sung thông tin đăng ký kinh doanh, tư pháp, sở hữu trí tuệ và quy định — mở rộng ra ngoài các báo cáo tài chính.

Ngoài các nguồn dữ liệu, Moonshot AI còn bao gồm một bộ đầy đủ các plugin nghiên cứu và sản xuất: tìm kiếm bài báo học thuật toàn văn Scholar, các công cụ tạo đầu ra định dạng Word, Excel, PDF và các định dạng Office khác, công cụ tạo hình ảnh và giọng nói, v.v.