Plaid bắt tay Sierra: Đưa AI Agent từ trò chuyện đến thực thi giao dịch tài chính

Trong nhiều thập kỷ, điểm tiếp cận các dịch vụ tài chính là chi nhánh, sau đó là website, rồi đến ứng dụng. Giờ đây, đó là một cuộc trò chuyện với AI agent. Cho đến nay, những cuộc trò chuyện đó, dù qua chat, email hay điện thoại, hầu hết đều chỉ diễn ra một lần rồi kết thúc. Khách hàng có câu hỏi và agent sẽ trả lời.

Tháng trước, Sierra đã ra mắt Horizon, một nền tảng cho phép các agent chủ động tương tác trong nhiều ngày, nhiều tuần hoặc nhiều tháng, nhằm xác định các bước tiếp theo cần thiết để tái cấp vốn cho một khoản vay, thu hồi khoản thanh toán quá hạn hoặc giải quyết yêu cầu bồi thường bảo hiểm. Những kết quả kinh doanh này không thể đạt được chỉ trong một cuộc trò chuyện duy nhất. Chúng đòi hỏi các agent phải điều phối quy trình làm việc theo thời gian và tại những thời điểm quan trọng, truy cập đúng thông tin tài chính để thúc đẩy quá trình tiến triển.

Thông qua quan hệ đối tác của chúng tôi, khách hàng hiện có thể kết nối tài khoản ngân hàng của họ với Plaid một cách an toàn ngay trong agent của Sierra. Điều này tạo ra những trải nghiệm khách hàng hoàn toàn mới. Mọi người có thể thực hiện thanh toán hoặc xác minh tài chính mà không cần rời khỏi cuộc trò chuyện. Sau đó, agent có thể sử dụng thông tin đó để hoàn thành các tác vụ dài hạn như tái cấp vốn cho một khoản vay.

Mang lại kết quả kinh doanh với dữ liệu tài chính đáng tin cậy

Hãy lấy ví dụ về một đơn đăng ký vay vốn. Ngày nay, nếu một người vay không đủ điều kiện dựa trên điểm tín dụng, quy trình thường sẽ bị đình trệ. Nhưng một AI agent không nhất thiết phải dừng lại ở đó. Nó hiểu rằng dòng tiền của một cá nhân có thể kể một câu chuyện khác. Sử dụng Plaid Link, nó có thể yêu cầu quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng của họ, đánh giá thu nhập và mô hình chi tiêu, rồi tiếp tục xử lý đơn đăng ký. Thay vì kết thúc cuộc trò chuyện, agent vẫn tiếp tục thúc đẩy quy trình làm việc hướng tới việc phê duyệt khoản vay.

Cơ hội này còn mở rộng ra ngoài lĩnh vực cho vay. Cho dù đó là yêu cầu bồi thường bảo hiểm, giải quyết gian lận hay bất kỳ quy trình tài chính phức tạp nào khác, agent đều có thể xác định bước tiếp theo, yêu cầu quyền truy cập vào thông tin cần thiết và tiếp tục làm việc để đạt được kết quả mong muốn.

AI cần sự tin tưởng

Các cuộc trò chuyện tài chính đòi hỏi tiêu chuẩn cao hơn hầu hết các tương tác AI khác. Đó là lý do tại sao sự tích hợp giữa Plaid và Sierra được thiết kế dựa trên tính bảo mật, quyền kiểm soát của người tiêu dùng và sự giám sát của con người, với độ chính xác và tính tuân thủ là các nguyên tắc thiết kế cốt lõi. Mọi tương tác đều bắt đầu bằng sự cho phép rõ ràng của người tiêu dùng thông qua Plaid. Sierra bổ sung các biện pháp bảo vệ giúp giám sát phản hồi của AI, kiểm tra tính tuân thủ và cho phép con người can thiệp khi cần thiết.

Các bề mặt tương tác khách hàng mới

Quan hệ đối tác của chúng tôi là minh chứng cho sự chuyển dịch tài chính thông minh rộng lớn hơn đang diễn ra. Plaid cung cấp cho các agent được xây dựng trên Sierra quyền truy cập vào dữ liệu tài chính đáng tin cậy, được cấp phép chính xác khi họ cần. Khách hàng trải nghiệm một hành trình nhất quán, trong khi agent xử lý sự phức tạp ở phía sau để hoàn thành công việc. Cùng nhau, chúng tôi đang đưa các AI agent vượt xa khỏi những cuộc trò chuyện một lần để mang lại các kết quả kinh doanh có giá trị cao.

Đăng ký theo dõi blog của Sierra

Nhận thông báo về các tính năng sản phẩm mới, cập nhật khách hàng và nhiều thông tin khác.

Khám phá những gì Sierra có thể làm cho bạn

Tìm hiểu cách Sierra có thể giúp bạn mang lại kết quả tốt hơn với AI.