Cảnh báo: Đường dây lừa đảo vay vốn qua AI tại Trung Quốc chiếm đoạt hơn 10 triệu NDT

Theo tin từ IT ngày 29 tháng 9, Đài truyền hình Trung ương Trung Quốc (CCTV) đưa tin cảnh sát thành phố Nhạc Thanh, tỉnh Chiết Giang vừa triệt phá một vụ án lừa đảo sử dụng hệ thống giọng nói AI. Nhóm lừa đảo đã khiến hàng nghìn người sập bẫy trong vòng hai tháng, hiện 30 nghi phạm đã bị bắt giữ với số tiền giao dịch liên quan lên tới hơn 10 triệu nhân dân tệ.

Tháng 7 năm nay, anh Vương, một cư dân tại Nhạc Thanh, nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên của nền tảng cho vay khi đang tìm cách đóng học phí học thêm hè cho con. Đối tượng đọc chính xác lịch sử vay vốn của anh Vương và hứa hẹn có thể tăng hạn mức vay. Anh Vương lập tức đăng ký khoản vay 15.500 nhân dân tệ trên nền tảng chính thống. Sau khi giải ngân, đối tượng lừa đảo nói dối rằng 5.500 nhân dân tệ trong số đó là "tiền ứng trước của nhà đầu tư" và yêu cầu anh chuyển trả vào một tài khoản chỉ định.

Sau khi anh Vương chuyển tiền, nhân viên này tiếp tục hướng dẫn anh vay thêm từ nhiều kênh khác. Khi anh Vương đề nghị dừng lại, đối tượng nói rằng có thể chuyển 10.000 nhân dân tệ vào tài khoản công ty để trả nợ thay và hứa sẽ tăng thêm 10.000 nhân dân tệ hạn mức. Sau khi chuyển tiền, anh Vương phát hiện số tiền trả nợ trên nền tảng không hề giảm, sau nhiều lần thúc giục không có kết quả, anh đã báo cảnh sát.

Sau khi tiếp nhận tin báo, cảnh sát Nhạc Thanh đã xác định được vị trí của nhóm lừa đảo ẩn náu tại một tòa nhà văn phòng cao cấp gần một ga tàu điện ngầm ở Trường Sa, Hồ Nam trong vòng 5 ngày. Bề ngoài, địa điểm này trông giống như một công ty hợp pháp, nhưng bên trong được phân chia nghiêm ngặt thành các bộ phận nhân sự, trực tổng đài và kỹ thuật. Cảnh sát phát hiện nhóm này đã lừa đảo hàng nghìn người trong hai tháng, với nạn nhân phân bố rộng khắp và thủ đoạn cực kỳ đồng nhất.

Cảnh sát điều tra Diệp Tiệp cho biết, nhóm này sử dụng robot AI để dẫn dụ khách hàng, sau đó chuyển tiếp cho người thật thực hiện hành vi lừa đảo. Chỉ cần một chiếc máy tính thông thường là có thể vận hành: nghi phạm trả phí trên nền tảng AI để lấy tài khoản và mật khẩu động, nhập dữ liệu danh sách số điện thoại thu thập bất hợp pháp, thiết lập khung giờ và tần suất gọi, hệ thống sẽ tự động quay số hàng loạt.

Một khi đối phương tỏ ra quan tâm hoặc hỏi về hạn mức, hệ thống tự động xác định là khách hàng tiềm năng và chuyển tiếp ngay lập tức cho nhân viên trực tổng đài. Theo cảnh sát, hệ thống gọi thoại AI này dựa vào tài khoản và mật khẩu động để thực hiện cuộc gọi hàng loạt, khung giờ gọi được thiết lập từ 10 giờ đến 12 giờ sáng và 2 giờ đến 6 giờ chiều, mỗi ngày có thể thực hiện hơn 200.000 cuộc gọi.

Hệ thống AI phân loại người dùng thành 6 cấp độ từ A đến F dựa trên các từ khóa cụ thể xuất hiện trong quá trình giao tiếp. [IT](#L1) tóm tắt như sau:

• Loại A: Đã kết bạn và được chấp nhận trên WeChat.
• Loại B: Đã gửi lời mời kết bạn nhưng chưa được chấp nhận.
• Loại C: Người dùng tạm thời chưa có nhu cầu.
• Loại D: Người dùng có phản ứng tiêu cực như chửi bới.
• Loại X: Không xác định được danh tính hoặc nhu cầu của người dùng, giữ lại để theo dõi sau.
• Loại F: Người dùng không đáp ứng điều kiện tham gia hoạt động hoặc dịch vụ.

Sau khi sàng lọc qua kịch bản đã thiết lập sẵn của AI, những người có ý định vay vốn sẽ được nhân viên của nhóm tiếp quản. Sau khi nghe máy, nhân viên sẽ xác nhận xem người dùng đã thêm WeChat doanh nghiệp chưa và gắn nhãn A hoặc B tương ứng. Những người có ý định vay sẽ được nhân viên tiếp quản và thực hiện theo quy trình kịch bản hoàn chỉnh.

Cảnh sát cũng phát hiện một thủ đoạn tạo lòng tin khác của nhóm này: nhiều nạn nhân trước đó đã đăng ký thành viên trên các nền tảng cho vay trực tuyến chính thống. Khoản phí thành viên này vốn có thể được hoàn trả hợp pháp theo quy trình chính quy, nhưng nhóm lừa đảo đã nói dối rằng công ty của chúng sẽ giúp hoàn tiền, từ đó dần dần chiếm được lòng tin của nạn nhân.

Liên Thư Tuyền, Phó đội trưởng Đội điều tra hình sự thuộc Cục Công an thành phố Nhạc Thanh, cho biết nhóm lừa đảo đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nạn nhân về quy tắc hoàn phí thành viên để lấy lòng tin, trong khi thực tế khoản phí này hoàn toàn có thể tự hoàn trả. Cảnh sát phân tích thấy rằng nhóm nạn nhân thường có nhu cầu về vốn, như sinh viên mới tốt nghiệp và người trung niên, cao tuổi, và đa số đều từng có kinh nghiệm vay vốn trực tuyến.

Hiện tại, vụ án đã bắt giữ 30 nghi phạm, phong tỏa hơn 1 triệu nhân dân tệ tiền án, thu giữ hơn 100 công cụ gây án các loại, với số tiền giao dịch liên quan của nhóm lên tới hơn 10 triệu nhân dân tệ. 30 nghi phạm đều đang bị áp dụng các biện pháp cưỡng chế hình sự theo quy định vì nghi ngờ phạm tội lừa đảo, vụ án đang được tiếp tục điều tra làm rõ.